证券行业数字化转型，从最初的电子化交易起步，经历了互联网证券的蓬勃发展，如今正步入数字化转型的深化期。在这一进程中，证券公司不仅实现了交易的全面无纸化、业务的全面线上化，更通过大数据、人工智能等前沿技术，实现了数字与业务的深度融合。智能化投顾、智能风控等创新应用不断涌现，极大地提升了服务的个性化和精准度。同时，证券公司还积极构建综合金融服务平台，整合资源，提供一站式金融服务，以增强客户粘性和市场竞争力。
国金证券股份有限公司(以下简称“国金证券”或“公司”)成立于1990年12月，是一家资产质量优良、专业团队精干、创新能力突出的上市证券公司。国金证券秉承“让金融服务更高效、更可靠”的使命，追求“成为举足轻重的金融服务机构”的企业愿景，致力于为客户提供证券交易、投资银行、资产管理、财富管理等全方位金融服务。
国金证券股份有限公司首席信息官王洪涛，深耕证券期货行业信息技术领域25年，服务过众多金融企业，有丰富的金融行业信息化建设经验。
把握行业脉搏，全面开启数智转型
王洪涛表示，从我国证券行业成立的初期开始，就一直处于信息化比较前沿的位置。当沪深交易所刚成立的时候，就采用了电子化流程，实现了电子化交易，这与纽交所早期在白板上手写成交和价格的情况形成了鲜明对比。
国金证券的信息化和数字化发展，与整个证券行业的趋势紧密相连。从1990年成立开始，和行业一样，作为独立的营业单元，每个营业部分支机构都有自己的一套系统，用于交易、结算、资金管理等。然而，行业每家证券公司在集中管理、集中风控，以及合规管控的实现都较为困难。2001年到2005年，证券行业进入“综合治理”的阶段。行业开始从原来的分散式管理转向集中式管理，这也是一个信息化的过程，涵盖了财务、资金、柜台交易、客户管理、合规和风控等各个方面。
投资者参与交易的方式，也从最早的柜台临柜填单交易、电话委托，在互联网技术发展时期又快速推广了网上交易，又伴随着3g、4g等先进移动通讯技术及智能手机的发展，手机app交易成为了主流，这些技术的发展极大的便利了投资者，行业的投资者数量也发展到现在达到了2亿多投资者。
在三十多年的证券行业发展过程中，国金证券除了与行业的数字化发展脉络保持一致外，还在2013至2014年与互联网大厂合作，推动了互联网与证券公司的合作，通过互联网产业引爆了一个新的业态，使得整个行业产生了巨大的变化。
进入2020年之后，证券行业的数字化转型有了一定的成果，但不同业务板块的发展节奏是不一样的。比如，财富业务板块的数字化进程比较彻底，而投资银行业务和资产管理业务，则在2021年之后才开始快速发展。同时，智能化的应用，尤其是大模型应用和深度学习等，也在证券行业得到了新的发展，在投资、风险的识别、在线文档的处理以及客户服务等方面都取得了新的进步。
据王洪涛介绍，在数字化转型的蓝图中，国金证券提出了“融合业务、平台赋能，打造一流券商科技组织”的科技愿景，坚持“业务导向、高效敏捷、统一管理、稳进创新”的科技理念，旨在通过数字化转型，实现公司的稳健发展、夯实基础、做实做强，并最终实现数字引领的转型突破。
国金证券非常重视科技战略与公司业务融合发展。在2022年制定了新的五年科技战略规划。这个规划不仅明确了科技团队的定位，还确立了科技发展的愿景理念，以及科技与业务之间的紧密关系。“我们深知，科技不是孤立存在的，它必须深深扎根于业务之中，为业务赋能，推动业务的飞速发展。”王洪涛表示。为此，公司倡导科技团队与业务团队之间建立清晰的沟通机制，明确各自的职责和目标。科技团队被定位为业务团队的科技伙伴，通过提供专业的见解和支持，助力业务团队更好地实现业务目标和价值。同时，公司也充分尊重科技工作的专业性和独立性，在合作过程中，科技团队会与业务团队共同制定规范性的要求，确保科技工作能够有序、高效地进行。
在智能化实践方面，国金证券主要聚焦于投资顾问业务，推出了许多增值服务，深受用户欢迎。公司还拥有专门的量化投资团队和研究团队，利用深度学习和人工智能技术，结合大数据技术，为业务提供强大支持。尤其是在大模型技术爆发之后，国金证券在办公研发、投资研究以及算法建立与回撤等各个方面都全面应用了最新的智能化技术。
在提升工作效率方面，通过大模型技术，国金证券约30%的源代码开发工作得到自动化辅助，显著提升了开发效率。在文档撰写方面，如日报的整理、客服文档等，大模型的生产量也非常大。在it以及各个团队内部，每天的管理类文档数量多达70篇甚至上百篇。如果这些文档全部由人工撰写，将消耗大量的人力。同样，撰写投资顾问的文档，如点评文档等，每个月也会产生几千篇。据测算，如果每篇文档都由员工从头开始写，每篇大概需要3~4个小时，这样的成本将非常高昂，公司可能无法接受。而利用大模型技术，这些繁重的工作都得以有效减轻或自动化处理。
新一代数据中台建设，赋能业务与数据治理新篇章
在数字化转型的推进中，国金证券于2022年启动了新一代数据中台的创新建设。总体采用多层复合数据网格结构，构建了全面强大且弹性开放的数据生态系统，统一了技术架构、数据架构、服务架构、应用架构，实现了数据状态的全面系统化，为公司的数据治理与业务发展奠定了坚实的基础。
其中“onedata”与“onetech”项目的成功实施，标志着国金证券在数据整合与技术统一方面实现了重要的突破。通过这两个项目，公司打破了各系统间的技术壁垒，使得数据得以在统一的平台上高质量运营，为公司的经营决策和战略推进提供了强有力的支撑。
在数据治理方面，国金证券积极响应国家政策，严格遵守隐私保护与数据安全的规定，对数据分类、分级、分层、分域、分来源、分应用进行了结构性治理与标准化规范。“我们深知，只有确保数据的准确性与安全性，才能让数据真正成为推动业务发展的强大动力。”王洪涛表示。
为了更高效能地赋能业务发展，在数据整合和统一技术架构的基础上，国金证券建立了17个数据能力中心，覆盖了经营、营销、增值、内控等多个领域。这些能力中心汇聚了顶尖的技术专家与数据人才，依托统一的数据中台架构，为公司的各项业务提供了有力的数据支持与专业服务。在数据能力中心的运转和驱动下，公司的业务决策更加科学、高效，市场竞争力得到了显著提升。
构建系统性网络安全工程，守护金融业务安全
国金证券高度重视网络安全管控，视其为一项至关重要的系统性工程。在组织结构上，公司设有高级别的网络安全领导小组，由公司高管担任责任人，直接负责信息化和网络安全管理战略性问题，从组织上保障网络安全管理有效开展。
在具体实施方面，国金证券首先制定了全面的网络安全策略，根据公司业务需求和特点明确了安全目标。同时，公司积极对标国际标准，结合公司实际情况，制定可落地执行的安全管理制度规范和安全治理体系，确保无遗漏之处。
在技术体系方面，国金证券构建了完善的安全防护、检测、态势和响应四位一体的安全技术体系，并根据安全威胁和实际需要动态调整安全策略，能够及时发现和处置安全威胁，确保系统安全可用、数据安全可控、安全融入业务、安全风险可知和可承受。
此外，国金证券特别重视人员安全意识和培训，每年定期组织网络安全教育，注重实战演练，将攻防演练纳入常态化管理，以练代战、以攻促防。公司还建立了安全应急处理机制，针对可能发生的安全事件制定应急预案，并定期进行演练和完善联防联动处理机制。
最后，国金证券加强合作与信息共享，积极参与行业信息安全共享平台和机制的建设，参与行业安全课题并分享经验，共同推动行业整体安全管理水平的提升。
稳进创新，平衡技术创新与业务发展的关系
在证券行业的数字化转型浪潮中，作为cio，王洪涛始终秉持着稳进创新的核心理念，精心平衡技术创新与业务发展的关系。“在金融这样强监管的行业里，系统的稳定性是公司发展的基石，而技术创新则是推动公司破浪前行的强劲动力。”王洪涛认为。
为了确保技术创新与业务发展的和谐共生，国金证券采取了一系列战略举措。除了业务与技术团队的深度融合机制，在投入分配上，公司独创了“631”原则：确保60%以上的资源用于支撑当前业务，稳固中短期效益;30%左右用于构建公司的中长期能力，为未来发展蓄力;而剩余的10%，则用于技术创新的探索，敢于尝试新技术、新场景，即使面临失败，也将其视为科技团队成长的宝贵财富。
面对证券行业特有的“难题三角”——安全稳定运行、降本增效与加速创新，国金证券采取了一系列创新容错的方法论路径。通过小规模试点、逐步验证、再到大规模推广，公司有效平衡了传统业务与创新尝试之间的关系，确保公司在数字化转型的道路上既稳健又高效。
王洪涛表示，国金证券的数字化转型不仅仅是技术层面的升级，更是业务模式、组织架构和思维方式的全面变革。在这个过程中，公司始终强调全公司的共同参与和投入，让每一位员工都成为数字化转型的参与者和受益者。
关于证券行业数字化转型的经验体会，王洪涛认为其核心并不仅仅在于引入新的数字技术或智能化手段，而是这些技术如何与公司的战略和业务战略相融合，为业务发展和经营管理提供有力支撑。
首先，数字化转型绝非简单地引入新技术，这一点必须明确。它应该与公司的整体战略紧密相连，推动公司实现业务增长和竞争力提升。
要使数字化转型真正落地，需要在以下几个方面进行精心布局：
1、制定明确的数字化战略，并在公司内部进行广泛宣导，确保所有部门都明确数字化转型的目标和方向。
2、以客户为中心，确保数字化转型能够切实支撑业务，帮助公司增强业务获取能力。
3、实现业技融合，确保数字化转型的成果能够体现在公司的业务和业绩上。
4、科技创新是数字化转型的重要驱动力，需要持续投入和关注。
5、文化建设是数字化转型中不可或缺的一环，需要花费时间和精力来构建数字化文化的氛围，提升全员的数字化能力。
他强调，虽然具体的实施项目可能因公司而异，但上述几个方面的共性是不可或缺的。
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